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Erst verstehen. Dann planen. Dann investieren.
Eine gute Vermögensstrategie beginnt mit der Frage, was Ihr Vermögen für Sie leisten soll. Deshalb sprechen wir zunächst über Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Ihre Pläne für die kommenden Jahre. Erst wenn klar ist, wo Sie heute stehen und wohin Sie möchten, beschäftigen wir uns mit der passenden Anlagestrategie und deren langfristiger Umsetzung.
Schritt 1: Kennenlernen (ca. 30 Minuten)
Im ersten Gespräch geht es zunächst um Sie, Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele.
Wir sprechen über:
- Ihre heutige Vermögenssituation und Ihre Ziele
- Ihre Pläne für die kommenden Jahre und den Ruhestand
- Ihre bisherigen Erfahrungen mit Geldanlage und Beratung
Gleichzeitig erfahren Sie:
- wie ich Vermögen wissenschaftlich fundiert und prognosefrei anlege
- welchen Mehrwert eine langfristige Vermögensbetreuung bieten kann
- wie ich als unabhängiger Anlageberater auf Honorarbasis arbeite
- wie der weitere Beratungsprozess und das Honorarmodell aussehen
Ergebnis: Sie wissen, ob meine Arbeitsweise und eine langfristige Zusammenarbeit grundsätzlich zu Ihnen passen.
Schritt 2: Strategie & Planung
Wenn das Kennenlerngespräch für beide Seiten passt, gehen wir im ca. 90-minütigen Strategiegespräch deutlich tiefer.
Gemeinsam betrachten wir Ihre persönliche Situation, Ihre Vermögensstruktur und Ihre finanziellen Ziele. Dabei geht es vor allem um die Frage:
Wo stehen Sie heute, was möchten Sie mit Ihrem Vermögen erreichen und welche Strategie passt dazu?
Wir betrachten unter anderem:
- Ihre heutige Vermögensstruktur
- Ihre persönlichen und finanziellen Ziele
- Liquidität und geplante größere Ausgaben
- Ihre berufliche und familiäre Situation
- auf Wunsch Ruhestand, spätere Entnahmen oder Vermögensweitergabe
- Ihre bisherigen Erfahrungen und Erwartungen an eine langfristige Zusammenarbeit
Je nach Situation können wir dabei bereits eine erste Vermögens-, Liquiditäts- oder Ruhestandsplanung einbeziehen.
Gleichzeitig zeige ich Ihnen konkreter, wie ich arbeite, welchen Mehrwert meine Beratung und Vermögensbetreuung bietet und wie eine mögliche Zusammenarbeit aussehen kann.
Danach entscheiden Sie in Ruhe:
- Passt die Chemie und fühlen Sie sich mit meiner Arbeitsweise wohl?
- Sehen Sie für sich einen langfristigen Mehrwert?
- Passt mein Beratungsansatz zu Ihren Vorstellungen?
Ergebnis: Sie haben ein klares Bild davon, wo Sie stehen, welche Themen für Sie relevant sind und ob wir den weiteren Weg gemeinsam gehen möchten.
Schritt 3: Anlagekonzept & Umsetzung
Wenn Sie sich nach dem Strategiegespräch für eine Zusammenarbeit entscheiden, beginnt die konkrete Beratung und Umsetzung.
Wir entwickeln für Sie:
- ein individuelles Risikokonzept
- eine zu Ihren Zielen passende Vermögensstruktur
- ein weltweit diversifiziertes, wissenschaftlich fundiertes Anlageportfolio
- eine kosten- und steuerbewusste Umsetzung
- einen konkreten Investitions- und Umsetzungsplan
Dabei geht es nicht darum, kurzfristige Marktentwicklungen vorherzusagen oder einzelne „Gewinner“ zu finden. Entscheidend ist eine robuste Anlagestrategie, die langfristig zu Ihren Zielen, Ihrem Ruhestand und Ihrer persönlichen Situation passt.
Bei komplexeren Fragestellungen kann die Anlageberatung um eine weitergehende strategische Finanzplanung ergänzt werden. Dabei können beispielsweise Ruhestands- und Entnahmeplanung, Liquiditätsplanung, größere Vermögensentscheidungen oder die Vermögensübertragung an die nächste Generation berücksichtigt werden.
Bevor Sie sich entscheiden, kennen Sie selbstverständlich den konkreten Leistungsumfang und das hierfür vereinbarte Honorar.
Ergebnis: Sie erhalten keine Standardlösung, sondern ein individuell entwickeltes Anlagekonzept, das anschließend konsequent umgesetzt und langfristig betreut werden kann.
Bevor Sie sich entscheiden, kennen Sie selbstverständlich den konkreten Leistungsumfang und das hierfür vereinbarte Honorar.
Ergebnis: Sie erhalten keine Standardlösung, sondern ein individuell entwickeltes Anlagekonzept, das anschließend konsequent umgesetzt und langfristig betreut werden kann.
Schritt 4: Vermögensbetreuung
Nach der Umsetzung bleibe ich Ihr persönlicher Ansprechpartner für Ihre gesamte Vermögensstrategie. Gemeinsam überprüfen wir regelmäßig, ob Ihre Geldanlage weiterhin zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und Ihren finanziellen Plänen passt.
Dazu gehören insbesondere Risikomanagement, Rebalancing, regelmäßige Portfolioüberprüfung sowie die Begleitung bei wichtigen finanziellen Entscheidungen und in schwierigen Kapitalmarktphasen.‘
Professionelle Beratung kann sich rechnen: Untersuchungen von Vanguard zeigen, dass durch Finanzplanung, Portfoliosteuerung und Anleger-Coaching ein Mehrwert von bis zu rund 3 % entstehen kann. Der tatsächliche Mehrwert hängt von der individuellen Situation ab und stellt keine garantierte Mehrrendite dar.