Category Archive: Leistung

  1. Anlageberatung

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    Die Beratung zur Geldanlage basiert bei der Honorarfinanz AG auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:

    • Rendite wird nicht durch eine subjektive Einschätzung, sondern durch Portfoliostruktur erzielt
    • Value-Werte haben eine größere Wertsteigerung als Growth-Werte
    • Kleinere Unternehmen haben eine höhere Renditeerwartung als Standardwerte

    Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden mehrfach wissenschaftlich belegt. Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.

    Nutzen Sie das Wissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Befolgen Sie die Anlagegrundsätze der Wissenschaft und verbessern Sie langfristig dadurch Ihre Renditechancen.

    Investieren Sie…

    • in Märkte, statt in einzelne Werte
    • global gestreut
    • kostengünstig
    • liquide und fungibel

    Die Fakten:

    • Beratung auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung
    • Abstimmung auf Ihr persönliches Risikoprofil
    • Einsatz kostengünstiger Indexlösungen (z. B. ETFs oder Anlageklassenfonds)
    • hocheffizient und rentabel
    Leistungsbeschreibung:

    Die wissenschaftliche Anlageberatung basiert auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung und liefert im Ergebnis ein hocheffizientes und kostengünstiges Anlagekonzept. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten über die kostengünstigsten Anlageprodukte unserer Zeit. Bei der Struktur des Depots werden wissenschaftliche Erkenntnisse, wie die Optimierung durch Small Cap und Value Anteile, berücksichtigt. Sie als Anleger bekommen neben ETF Lösungen, auch Zugang zu Assetklassen-Indexfonds und können somit Ihr Depot perfekt diversifizieren. Die Ausarbeitung basiert exakt auf Ihrer Risikoprofilierung und wird individuell auf Ihre Lebensplanung abgestimmt. Im Ergebnis haben Sie Ihr einzigartiges, kostengünstiges und hocheffizientes Depot nach wissenschaftlichen Standards.

    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie bekommen ein hocheffizientes und kostengünstiges Depot
    • Die Anlagestruktur ist exakt auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt
    • Das Depot basiert nicht auf Spekulationen, sondern auf wissenschaftlichen Standards
    • Die globalen Kapitalmärkte liefern Ihnen die gewünschte Rendite
    • Sie erreichen mit Ihrem Depot Ihre persönlichen Ziele
    • Und schlagen langfristig dadurch rund 70 % aller Vermögensverwalter

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Anlegerprofil.
    • Auf Basis dieser Anforderungen erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept
    • Sie können entscheiden ob Sie es selber umsetzen oder ob wir das tun
    • Wir richten Ihnen Ihr Depot ein und führen auf Wunsch die Transaktionen aus
    • Auf Wunsch bieten wir Ihnen ein Betreuungskonzept an

  2. Zweite Meinung für Ihre Verträge

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    Ihr Nutzen?

    • Transparente Entscheidungsgrundlage für bestehende und zukünftige Vertragsabschlüsse
    • Welche Kosten Ihr Produkt hat und wie sich dies auf die Rendite auswirkt
    • Gibt es Optimierungsmöglichkeiten für Ihr Produkt?
    • Welche Handlungsempfehlungen Sie haben?
    • Kostensenkung bis zu 50 %
    • Ertragssteigerung um bis zu 100 % steigern

    Leistungsbeschreibung:

    Mit dem Finanzgutachten analysieren wir Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge nach Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren exakt, ob sich die Weiterführung lohnt oder welche Handlungsalternativen Ihnen zur Verfügung stehen. Die Analyse dient vorwiegend Vorsorgeprodukten auf Versicherungsbasis wie Lebens-/Rentenversicherungen, klassisch und fondsbasiert oder bestehende Investmentdepots. Im Ergebnis erfahren Sie, welche Rendite nach Kosten und Steuern bei Ihnen als Kunde hängen bleibt und ob sich das Investment für Sie langfristig lohnt.

    Für wen geeignet?

    Für alle, die mit ihren aktuellen Finanzprodukten nicht zufrieden sind und wissen möchten, ob es Sinn macht, weiter investiert zu bleiben. Wenn Sie wissen möchten, welche Kosten Ihr Finanzprodukt hat und wie sich diese langfristig auf Ihre Planung auswirken. Welche Handlungsalternativen Ihnen mit Ihrem aktuellen Produkt zur Verfügung stehen und wie Sie diese optimieren können.

    Sie möchten z. B. monatlich 500 Euro für Ihre Altersvorsorge ansparen und ent­scheiden sich für eine fondsgebundene Rentenversicherung. Die Ansparzeit beträgt 32 Jahre. Sie erhalten eine kostenfreie Beratung bei einem Berater, der eine Provision vom Produktgeber erhält. Jetzt suchen Sie eine Entscheidungsgrundlage:

    Im Vergleich zwischen den beiden Produktvarianten „Standardprodukt“ zu einer „Honorarberatung“ besteht ein Unterschied von 225.470 Euro! Hohe Produktkosten können somit Ihre Altersvorsorge gefährden.

    Ganz gleich ob Sie monatlich einen Betrag sparen oder einmalig ein Kapi­tal anlegen möchten, wir raten Ihnen zu einer unabhängigen Meinung!

  3. Ruhestandsplanung

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    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie wissen exakt, wie nach aktuellem Stand Ihre Situation im Rentenalter aussieht.
      Sie erfahren welche Maßnahmen Sie jetzt ergreifen müssen, um eventuelle Rentenlücken zu schließen.
    • Sie erfahren, welche Vorsorgekonzepte (Rürup, GRV, Riester, bAV, Private Rente) für Sie am effizientesten sind und welche überhaupt für Sie in Frage kommen. Denn längst nicht jedes Konzept wird für Sie geeignet sein.
    • Sie haben einen persönlichen und individuellen Fahrplan bis zum Rentenalter, an dem Sie sich orientieren können um Ihr persönliches Ziel zu erreichen.
    • Ihre Altersvorsorge wird mit hocheffizienten und kostengünstigen Lösungen umgesetzt.

    Leistungsbeschreibung:

    Mit der Altersvorsorgeplanung wird Ihre Zukunft im Rentenalter simuliert. Alle Anwartschaften sowie Ihre persönlichen Lebenshaltungskosten im Rentenalter werden dabei berücksichtigt. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf basierend wird eine mögliche Rentenlücke ermittelt und der benötigte Barwert zur Schließung dieser berechnet. Im Ergebnis werden Lösungen zur Schließung der Rentenlücke anhand persönlicher Anforderungen und steuerlicher Maßgaben berechnet und nach Rentabilität simuliert, wodurch Sie einen individuellen und exakten Fahrplan für Ihre private Altersvorsorge erhalten.

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erfassen alle möglichen Anwartschaften und Vermögenswerte zusammen
    • Sie definieren Ihre Situation im Rentenalter (benötigte Liquidität, Lebenserwartung, Inflationsentwicklung, Einkommensentwicklung, etc.)
    • Wir ermitteln Ihr individuelles Chancen-/ Risikoprofil
    • Das Altersvorsorgekonzept wird exakt auf dieses Profil ausgearbeitet
    • Wir simulieren Ihre Situation im Rentenalter und legen gemeinsam die Strategie fest
    • Sie bekommen einen Fahrplan zur Umsetzung an die Hand
    • Die Umsetzung der Strategie können Sie auf Wunsch mit uns gemeinsam über provisionsfreie und hocheffiziente Altersvorsorgeprodukte realisieren

  4. Finanzplanung

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    Nehmen Sie Ihre Lebensplanung selbst in die Hand nehmen:

    • Sie erhalten eine vollständige Übersicht über Ihre finanzielle Situation
    • Sie erleben eine echte Beratung, unabhängig und losgelöst von sonstigen Interessen
    • Sie bekommen eine maximale Transparenz und Kontrolle
    • Für die Zukunft haben Sie die perfekte Basis für Entscheidungen

    Hier ein Auszug an Antworten, die Sie beantwortet bekommen:

    • Kann ich mit meiner Gesamtvermögensstruktur (Immobilien, Wertpapiere, Versicherungsvermögen, etc.) meine Lebensziele verwirklichen?
    • Entspricht die aktuelle Zusammensetzung des Vermögens meine Rendite-/Risikoerwartung?
    • Bin ich mit meinen Vermögensanlagen optimal aufgestellt und krisensicher?
    • Sie alle risikorelevanten Gegebenheiten bei mir und meiner Familie abgesichert?
    • Reichen meine Finanzreserven auch für die Ausbildung meiner Kinder?
    • Kann ich meinen Lebensstandard auch im wohlverdienten Ruhestand aufrecht halten? Wann kann ich mir den Rückzug in das Privatleben leisten?
    • Wie hoch dürfen Entnahmen sein, ohne das Vermögen zu reduzieren?
    • Ist es möglich die Rendite aus den Vermögensanlagen zu steigern, ohne das Gesamtrisiko zu erhöhen?
    • Kann ich mir eine Immobilie leisten?
    • Wann bin ich entschuldet?
    • Welche freie Liquidität steht mir zur Verfügung?
    Die Liquiditäts- und Vermögensplanung wird den unterschiedlichen Ansprüchen der Mandanten gerecht. Sie erhalten eine Zusammenfassung Ihrer Finanzen auf einer Zeitachse. Für jeden interessant, der seine finanzielle Zukunft auf Basis einer soliden Datenbasis gestalten möchte.

    Die Auswirkungen Ihres bestehenden Vermögens und der Verbindlichkeiten werden endlich übersichtlich dargestellt. Sie können von nun an beurteilen, wieviel freie Liquidität nach Ausgaben und Steuern zur weiteren Planung übrig bleibt. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche, finanzielle Situation und erlangen damit volle Kontrolle und maximale Planungssicherheit für die Zukunft.

    Zusammengefasst:

    Ihre Finanzplanung ist das Fundament für finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit. Dazu zählen 3 wichtige Regeln:

    • Strategischer Finanzplan
      Übersicht über alle Finanzströme, dynamisch hochgerechnet bis zu Rente und darüber hinaus.
    • Effizientes Kontensystem
      Installation eines Kontensystems zur finanziellen Freiheit mit klaren Zahlungsströmen
    • Positiver Cashflow
      Finanzkonzept für kurz, mittel und langfristige Finanzplanung für einen positiven Cash-Flow

    Das Ergebnis unserer Finanzberatung:
    Sie haben einen finanziellen Fahrplan für Ihre finanzielle Unabhängigkeit!

    Für wen ist eine Liquiditäts- und Vermögensplanung (Finanzplanung) geeignet?

    Diese Dienstleistung ist für Sie perfekt, wenn Sie Ihr finanzielles Engagement zusammengefasst auf einer Zeitachse überblicken möchten.

    Die Auswirkungen Ihres bestehenden Vermögens und der Verbindlichkeiten werden endlich übersichtlich dargestellt. Sie können von nun an beurteilen, wie viel freie Liquidität nach Ausgaben und Steuern zum weiteren Vermögensaufbau übrig bleibt. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche, finanzielle Situation und erlangen damit volle Kontrolle und maximale Planungssicherheit für die Zukunft.