Category Archive: Allgemein

  1. Unabhängige Anlageberatung Heilbronn

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    Die Beratung zur Geldanlage basiert bei der Honorarfinanz AG auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:

    • Rendite wird nicht durch eine subjektive Einschätzung, sondern durch Portfoliostruktur erzielt
    • Value-Werte haben eine größere Wertsteigerung als Growth-Werte
    • Kleinere Unternehmen haben eine höhere Renditeerwartung als Standardwerte

    Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden mehrfach wissenschaftlich belegt. Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.

    Nutzen Sie das Wissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Befolgen Sie die Anlagegrundsätze der Wissenschaft und verbessern Sie langfristig dadurch Ihre Renditechancen.

    Investieren Sie…

    • in Märkte, statt in einzelne Werte
    • global gestreut
    • kostengünstig
    • liquide und fungibel

    Die Fakten:

    • Beratung auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung
    • Abstimmung auf Ihr persönliches Risikoprofil
    • Einsatz kostengünstiger Indexlösungen (z. B. ETFs oder Anlageklassenfonds)
    • hocheffizient und rentabel

    Leistungsbeschreibung:

    Die wissenschaftliche Anlageberatung basiert auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung und liefert im Ergebnis ein hocheffizientes und kostengünstiges Anlagekonzept. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten über die kostengünstigsten Anlageprodukte unserer Zeit. Bei der Struktur des Depots werden wissenschaftliche Erkenntnisse, wie die Optimierung durch Small Cap und Value Anteile, berücksichtigt. Sie als Anleger bekommen neben ETF Lösungen, auch Zugang zu Assetklassen-Indexfonds und können somit Ihr Depot perfekt diversifizieren. Die Ausarbeitung basiert exakt auf Ihrer Risikoprofilierung und wird individuell auf Ihre Lebensplanung abgestimmt. Im Ergebnis haben Sie Ihr einzigartiges, kostengünstiges und hocheffizientes Depot nach wissenschaftlichen Standards.


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie bekommen ein hocheffizientes und kostengünstiges Depot
    • Die Anlagestruktur ist exakt auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt
    • Das Depot basiert nicht auf Spekulationen, sondern auf wissenschaftlichen Standards
    • Die globalen Kapitalmärkte liefern Ihnen die gewünschte Rendite
    • Sie erreichen mit Ihrem Depot Ihre persönlichen Ziele
    • Und schlagen langfristig dadurch rund 70 % aller Vermögensverwalter

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Anlegerprofil.
    • Auf Basis dieser Anforderungen erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept
    • Sie können entscheiden ob Sie es selber umsetzen oder ob wir das tun
    • Wir richten Ihnen Ihr Depot ein und führen auf Wunsch die Transaktionen aus
    • Auf Wunsch bieten wir Ihnen ein Betreuungskonzept an
  2. Unabhängige Anlageberatung Ludwigsburg

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    Die Beratung zur Geldanlage basiert bei der Honorarfinanz AG auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:

    • Rendite wird nicht durch eine subjektive Einschätzung, sondern durch Portfoliostruktur erzielt
    • Value-Werte haben eine größere Wertsteigerung als Growth-Werte
    • Kleinere Unternehmen haben eine höhere Renditeerwartung als Standardwerte

    Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden mehrfach wissenschaftlich belegt. Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.

    Nutzen Sie das Wissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Befolgen Sie die Anlagegrundsätze der Wissenschaft und verbessern Sie langfristig dadurch Ihre Renditechancen.

    Investieren Sie…

    • in Märkte, statt in einzelne Werte
    • global gestreut
    • kostengünstig
    • liquide und fungibel

    Die Fakten:

    • Beratung auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung
    • Abstimmung auf Ihr persönliches Risikoprofil
    • Einsatz kostengünstiger Indexlösungen (z. B. ETFs oder Anlageklassenfonds)
    • hocheffizient und rentabel

    Leistungsbeschreibung:

    Die wissenschaftliche Anlageberatung basiert auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung und liefert im Ergebnis ein hocheffizientes und kostengünstiges Anlagekonzept. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten über die kostengünstigsten Anlageprodukte unserer Zeit. Bei der Struktur des Depots werden wissenschaftliche Erkenntnisse, wie die Optimierung durch Small Cap und Value Anteile, berücksichtigt. Sie als Anleger bekommen neben ETF Lösungen, auch Zugang zu Assetklassen-Indexfonds und können somit Ihr Depot perfekt diversifizieren. Die Ausarbeitung basiert exakt auf Ihrer Risikoprofilierung und wird individuell auf Ihre Lebensplanung abgestimmt. Im Ergebnis haben Sie Ihr einzigartiges, kostengünstiges und hocheffizientes Depot nach wissenschaftlichen Standards.


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie bekommen ein hocheffizientes und kostengünstiges Depot
    • Die Anlagestruktur ist exakt auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt
    • Das Depot basiert nicht auf Spekulationen, sondern auf wissenschaftlichen Standards
    • Die globalen Kapitalmärkte liefern Ihnen die gewünschte Rendite
    • Sie erreichen mit Ihrem Depot Ihre persönlichen Ziele
    • Und schlagen langfristig dadurch rund 70 % aller Vermögensverwalter

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Anlegerprofil.
    • Auf Basis dieser Anforderungen erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept
    • Sie können entscheiden ob Sie es selber umsetzen oder ob wir das tun
    • Wir richten Ihnen Ihr Depot ein und führen auf Wunsch die Transaktionen aus
    • Auf Wunsch bieten wir Ihnen ein Betreuungskonzept an
  3. Unabhängige Anlageberatung Stuttgart

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    Die Beratung zur Geldanlage basiert bei der Honorarfinanz AG auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:

    • Rendite wird nicht durch eine subjektive Einschätzung, sondern durch Portfoliostruktur erzielt
    • Value-Werte haben eine größere Wertsteigerung als Growth-Werte
    • Kleinere Unternehmen haben eine höhere Renditeerwartung als Standardwerte

    Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden mehrfach wissenschaftlich belegt. Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.

    Nutzen Sie das Wissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Befolgen Sie die Anlagegrundsätze der Wissenschaft und verbessern Sie langfristig dadurch Ihre Renditechancen.

    Investieren Sie…

    • in Märkte, statt in einzelne Werte
    • global gestreut
    • kostengünstig
    • liquide und fungibel

    Die Fakten:

    • Beratung auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung
    • Abstimmung auf Ihr persönliches Risikoprofil
    • Einsatz kostengünstiger Indexlösungen (z. B. ETFs oder Anlageklassenfonds)
    • hocheffizient und rentabel

    Leistungsbeschreibung:

    Die wissenschaftliche Anlageberatung basiert auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung und liefert im Ergebnis ein hocheffizientes und kostengünstiges Anlagekonzept. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten über die kostengünstigsten Anlageprodukte unserer Zeit. Bei der Struktur des Depots werden wissenschaftliche Erkenntnisse, wie die Optimierung durch Small Cap und Value Anteile, berücksichtigt. Sie als Anleger bekommen neben ETF Lösungen, auch Zugang zu Assetklassen-Indexfonds und können somit Ihr Depot perfekt diversifizieren. Die Ausarbeitung basiert exakt auf Ihrer Risikoprofilierung und wird individuell auf Ihre Lebensplanung abgestimmt. Im Ergebnis haben Sie Ihr einzigartiges, kostengünstiges und hocheffizientes Depot nach wissenschaftlichen Standards.


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie bekommen ein hocheffizientes und kostengünstiges Depot
    • Die Anlagestruktur ist exakt auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt
    • Das Depot basiert nicht auf Spekulationen, sondern auf wissenschaftlichen Standards
    • Die globalen Kapitalmärkte liefern Ihnen die gewünschte Rendite
    • Sie erreichen mit Ihrem Depot Ihre persönlichen Ziele
    • Und schlagen langfristig dadurch rund 70 % aller Vermögensverwalter

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Anlegerprofil.
    • Auf Basis dieser Anforderungen erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept
    • Sie können entscheiden ob Sie es selber umsetzen oder ob wir das tun
    • Wir richten Ihnen Ihr Depot ein und führen auf Wunsch die Transaktionen aus
    • Auf Wunsch bieten wir Ihnen ein Betreuungskonzept an
  4. Betreuungspauschale für Ihre Finanzen

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    Die Fakten:

    • Individueller Service zum Festpreis
    • Basis-, Komfort- und Premiumpakete
    • Wir erledigen nahezu alle finanziellen Angelegenheiten für Sie
    • Meetings, Service und Controlling inklusive

    Leistungsbeschreibung:

    Die Flatrates sind die Zusammenfassung diverser Dienstleistungen aus unserem Beratungs- und Serviceportfolio in einer monatlichen festen Pauschale. Mit unseren Flatratemodellen genießen Sie unseren Rundumservice zu fest kalkulierten Preisen, die Sie selber individuell gestalten können. Die Flatrate setzt sich aus den Bereichen Call & Meet, Service und Checkup zusammen. Die Grunddienstleistung setzt sich aus unserem digitalen Finanz- und Versicherungsordner, dem jährlichen Finanzcheck nach der Deutschen Finanznorm® und dem Telefon/Beratungsservice zusammen. Alle weiteren Leistungen sind individuell dazu oder in der Premiumflatrate als all-inklusive-Paket buchbar. Im Ergebnis erwartet Sie eine Dienstleistung, die nahezu alle finanziellen Angelegenheiten für Sie regelt.

    Basis Flat (4h p. a.)

    Sie sind in allen Versicherungs- und Finanzfragen soweit selbst gut informiert bzw. kümmern sich gerne auch selber um Ihre Finanzen. Dennoch ist Ihnen eine zentrale Anlaufstelle für Ihre Finanzen wichtig. Sie möchten immer auf dem aktuellen Stand mit Ihren Verträgen sein und am liebsten von überall darauf zugreifen. Ein jährliches Gespräch mit einem Ansprechpartner ist Ihnen dennoch wichtig, um alle wichtigen Fragen zu klären. Schadenabwicklungen nehmen Sie selbst vor und benötigen nur von Fall zu Fall Unterstützung. Ihre Altersvorsorge und Risikoabsicherung möchten Sie selber managen. Die Basis-Flat entspricht genau Ihren Vorstellungen.

    Komfort Flat (8h p. a.)

    Für Sie sind die Themen Versicherungen und Finanzen ein anspruchsvolles Feld. Sie legen Wert auf guten Service und wollen auch künftig nicht auf einen persönlichen Ansprechpartner verzichten. Ihnen genügen schnelle Informationswege um die Kosten und den Aufwand gering zu halten.

    Bei Bedarf kommen Sie auch einmal kurz im Büro Ihres Ansprechpartners vorbei um sich ausführlich beraten zu lassen. Falls doch einmal ein Termin bei Ihnen vor Ort notwendig ist, übernehmen Sie die Gebühren nach vorheriger Absprache. Für Sie ist die Komfort-Flat die richtige.

    Premium Flat (12h p. a.)

    Sie empfinden die Themen Versicherungen und Finanzen als notwendig, aber schwierig und benötigen umfassende Beratung und Betreuung.

    Ihre Zeit ist Ihnen einfach zu schade, um langwierig selbst Themen zu recherchieren, die Informationsflut zu selektieren und zu bewerten, denn Sie können und wollen sich eine exklusive Betreuung einfach leisten.

    Weil Sie die Wichtigkeit der Themen „Altersvorsorge” und „Absicherung der Arbeitskraft” erkannt haben, wählen Sie bewusst den besten Service und möchten dementsprechend auch regelmäßig über Neuerungen und Änderungen informiert werden — gerne in einem persönlichen Gespräch.

    Sie legen Wert auf persönliche Betreuung, Beratung und Informationen und lassen sich das auch etwas kosten. Dann sollten Sie jetzt die PREMIUM-Flat buchen.


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Individueller Service zu fest kalkulierten Preisen
    • Wir nehmen Ihnen viel Arbeit rund um Ihre finanziellen Angelegenheiten ab
    • Sie haben Ihren Finanz- und Versicherungsordner immer online mit dabei
    • Sie sind mit Ihrem Honorarberater aktiv in Kommunikation
    • Sie haben mehr Zeit für Dinge, die Ihnen wichtiger sind
  5. Baufinanzierung

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    Was macht ein unabhängiger Finanzberater?

    Wir vergleichen für Sie mehr als 300 Anbieter für Finanzierungen und erstellen Ihnen ein fundiertes Finanzierungskonzept. Im nächsten Schritt unterstützen wir Sie bei der Antragerstellung und bereiten Ihre Unterlagen so vor, wie es die Bank haben möchte. So ist eine schnelle Finanzierungszusage gewährleistet.

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Wir erfassen mit Ihnen zusammen Ihre aktuelle Einkommens- und Vermögenssituation unter Berücksichtigung zukünftiger Veränderungen
    • Ermittlung Ihrer aktuellen privaten und beruflichen Risikosituation inkl. den sich unter Berücksichtigung der Finanzierung jeweiligen Versorgungslücken
    • Besprechung des Kaufpreises, Investitionsvolumens und Aufnahme Ihrer Zukunftswünsche
    • Ausarbeitung eines Finanzierungskonzeptes inkl. Einholung der dazugehörigen Finanzierungskonditionen

    Für wen ist eine Zusammenarbeit mit uns sinnvoll?

    Planen Sie den Erwerb von Wohneigentum zur Eigennutzung oder Kapitalanlage? Stehen bei Ihnen Investitionen in der Praxis oder im Betrieb an? Wenn Sie hierzu eine objektive Begleitung eines unabhängigen Finanzexperten möchten und darüber hinaus wissen möchten, welche Handlungsalternativen in Ihrem Fall sinnvoll sind? 

     Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie können anschließend selbst einschätzen, wie die Finanzierung die finanziellen Spielräume einschränkt
    • Das Finanzierungskonzept ist exakt auf Ihre Wünsche und Ihre Möglichkeiten abgestimmt (Zugriff auf mehr als 300 Anbieter für Finanzierungen)
    • Zeitersparnis, da wir weitestgehend die Abwicklung mit der jeweiligen Bank / den Banken übernehmen

    Tipp: Oft wird mit der Finanzierung ein unnötiger Bausparvertrag verkauft, oft einzig deshalb, weil Bausparer zu hohen Provisionen führen. Bestehen Sie auf ein Angebot ohne Neuabschluss eines Bausparvertrages, so dass Sie beide Varianten vergleichen können.

  6. DEFINO – Finanzberatung nach Deutscher Finanz Norm®

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    DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“ beim Deutschen Institut für Normung

    Die Fakten:

    • Sicherheit, bedarfsorientiert beraten zu werden (DIN SPEC PAS 77222)
    • Deckungsgleiche Empfehlungen aller Honorarfinanzberater nach Vorgabe der Verbraucherschutzorganisationen
    • Vereinfachung komplexer Zusammenhänge in einen einzigartigen Finanzscore
    • Jährlich auf dem aktuellen Stand

    Leistungsbeschreibung:

    Unterschiedliche Empfehlungen bei ein und derselben Kundensituation gehören ab sofort der Vergangenheit an. Durch das klar definierte Regelwerk des DEFINO® Beratungsprozesses beraten wir Sie in drei Bedürfnisstufen. Erst wenn die finanziellen Grundbedürfnisse abgedeckt wurden, geht es in einem zweiten Schritt um die Erhaltung Ihres Lebensstandards. Erst in der dritten Bedürfnisstufe geht es um die Verbesserung Ihres Lebensstandards. Durch einen übersichtlich dargestellten Finanzfahrplan erkennen Sie die Prioritäten sowie die Zielerreichungsgrade Ihrer Finanzstrategie.

    Ein Beratungsprozess sollte auf keinen Fall mit der Vermittlung eines Produktes beendet sein. Stattdessen erstreckt sich eine gute Finanzberatung über das ganze Leben. Begleitet werden Sie dabei von einem einzigartigen Finanzscore. Diese Prozentzahl unterliegt strikten Regeln und fasst Ihren komplexen Finanzbedarf in einer einzigen Zahl auf. Wie hoch ist Ihr Finanzscore?


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie haben die Gewissheit, bedarfsorientiert beraten worden zu sein
    • Sie sehen Ihre Finanzprodukte übersichtlich und nach Prioritäten sortiert
    • Ihre Finanzprodukte werden den drei Bedürfnisstufen „Finanzielle Grundbedürfnisse”, „Erhaltung des Lebensstandards“ und „Verbesserung des Lebensstandards“ zugeordnet
    • Unsere Empfehlungen stützen sich auf die Ergebnisse dieses einzigartigen Regelwerkes

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Ermittlung Ihrer persönlichen Daten
    • Berücksichtigung Ihrer Anlagestrategie
    • Definition Ihrer persönlichen Ziele
    • Ruhestandsplanung
    • Erfassung vorhandener Verträge
    • Analyse der drei Bedürfnisstufen
    • Ermittlung des Finanzscores
    • Empfehlungen, wie Sie Ihren Score optimal verbessern
  7. Existenzabsicherungs- und Risikomanagement

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    • Exakte Absicherung Ihrer Risiken
    • Privat und beruflich
    • Kostengünstig und leistungsstark
    • Schnell und unkompliziert

    Leistungsbeschreibung:

    Bei der Existenzabsicherung wird Ihre private und berufliche Risikosituation ermittelt und mit den möglichen und sinnvollen Absicherungsbausteinen abgestimmt. Ob die Absicherung der Berufsunfähigkeit oder die Schwere-Krankheiten-Versicherung, die private oder gesetzliche Krankenversicherung, das Krankentagegeld oder eine Unfallversicherung das richtige für Ihre Situation sind, wird im Ergebnis daraus ermittelt. Das Risikomanagement greift in den privaten und den beruflichen Bereich ein. Ob eine Privathaftpflicht-, Hausrat- oder Rechtsschutzversicherung Sinn machen oder welche Risiken es bei Ihrem Unternehmen abzusichern gilt, wird in dieser Beratungsdienstleistung ermittelt. Im Ergebnis erreichen Sie eine maßgeschneiderte und kostengünstige Risikoabsicherung für Ihren privaten und beruflichen Bereich.


    Welchen Nutzen haben Sie davon?

    • Sie bekommen eine individuell auf Sie abgestimmte Risikovorsorgeberatung
    • Sie sparen aufgrund günstiger Produktlösungen bis zu 30 % an Kosten
    • Sie bekommen maximale Leistungen zu Top-Bedingungen
    • Spezielle Rahmenverträge für gewerbliche Versicherungen
    • Alles schnell und unkompliziert, exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten

    Wie ist die Vorgehensweise?

    • Ermittlung Ihrer aktuellen Situation
    • Definition des Risikoprofils, abgestimmt auf Ihre aktuelle Situation
    • Auswahl kostengünstiger und leistungsstarker Lösungen
    • Umsetzung der Absicherungskonzepte