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Unabhängige Anlageberatung Heilbronn
Unabhängige Anlageberatung Ludwigsburg
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Für den Bundesverband der Verbraucherzentralen steht seit langem fest, nur die Beratung gegen Honorar ist für den Verbraucher sinnvoll. (mehr …)
Viele Anleger vertrauen bei der Geldanlage auf klassische Sparformen. Doch mit Anlagen auf Sparkonten, Termingeldern und Tagesgeldern werden langfristig keine ausreichenden Renditen erzielt! Die Finanzierung der privaten Altersvorsorge ist hierdurch gefährdet. Doch wie entwickeln sich Vermögen in Abhängigkeit von einer möglichen Wertentwicklung und Gebühren? (mehr …)
Wie zufrieden sind Kunden mit Ihrer Finanzberatung und warum ist es für den Verbraucher entscheidend, wie sich das Geschäftsmodell seines Beraters / Verkäufers finanziert? (mehr …)
Die Beratung zur Geldanlage basiert bei der Honorarfinanz AG auf den Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:
Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden mehrfach wissenschaftlich belegt. Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.
Nutzen Sie das Wissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Befolgen Sie die Anlagegrundsätze der Wissenschaft und verbessern Sie langfristig dadurch Ihre Renditechancen.
Investieren Sie…
Die Fakten:
Die wissenschaftliche Anlageberatung basiert auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung und liefert im Ergebnis ein hocheffizientes und kostengünstiges Anlagekonzept. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten über die kostengünstigsten Anlageprodukte unserer Zeit. Bei der Struktur des Depots werden wissenschaftliche Erkenntnisse, wie die Optimierung durch Small Cap und Value Anteile, berücksichtigt. Sie als Anleger bekommen neben ETF Lösungen, auch Zugang zu Assetklassen-Indexfonds und können somit Ihr Depot perfekt diversifizieren. Die Ausarbeitung basiert exakt auf Ihrer Risikoprofilierung und wird individuell auf Ihre Lebensplanung abgestimmt. Im Ergebnis haben Sie Ihr einzigartiges, kostengünstiges und hocheffizientes Depot nach wissenschaftlichen Standards.
Welchen Nutzen haben Sie davon?
Wie ist die Vorgehensweise?
Ihr Nutzen?
Leistungsbeschreibung:
Mit dem Finanzgutachten analysieren wir Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge nach Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren exakt, ob sich die Weiterführung lohnt oder welche Handlungsalternativen Ihnen zur Verfügung stehen. Die Analyse dient vorwiegend Vorsorgeprodukten auf Versicherungsbasis wie Lebens-/Rentenversicherungen, klassisch und fondsbasiert oder bestehende Investmentdepots. Im Ergebnis erfahren Sie, welche Rendite nach Kosten und Steuern bei Ihnen als Kunde hängen bleibt und ob sich das Investment für Sie langfristig lohnt.
Für wen geeignet?
Für alle, die mit ihren aktuellen Finanzprodukten nicht zufrieden sind und wissen möchten, ob es Sinn macht, weiter investiert zu bleiben. Wenn Sie wissen möchten, welche Kosten Ihr Finanzprodukt hat und wie sich diese langfristig auf Ihre Planung auswirken. Welche Handlungsalternativen Ihnen mit Ihrem aktuellen Produkt zur Verfügung stehen und wie Sie diese optimieren können.
Sie möchten z. B. monatlich 500 Euro für Ihre Altersvorsorge ansparen und entscheiden sich für eine fondsgebundene Rentenversicherung. Die Ansparzeit beträgt 32 Jahre. Sie erhalten eine kostenfreie Beratung bei einem Berater, der eine Provision vom Produktgeber erhält. Jetzt suchen Sie eine Entscheidungsgrundlage:
Im Vergleich zwischen den beiden Produktvarianten „Standardprodukt“ zu einer „Honorarberatung“ besteht ein Unterschied von 225.470 Euro! Hohe Produktkosten können somit Ihre Altersvorsorge gefährden.
Ganz gleich ob Sie monatlich einen Betrag sparen oder einmalig ein Kapital anlegen möchten, wir raten Ihnen zu einer unabhängigen Meinung!
Mit der Altersvorsorgeplanung wird Ihre Zukunft im Rentenalter simuliert. Alle Anwartschaften sowie Ihre persönlichen Lebenshaltungskosten im Rentenalter werden dabei berücksichtigt. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf basierend wird eine mögliche Rentenlücke ermittelt und der benötigte Barwert zur Schließung dieser berechnet. Im Ergebnis werden Lösungen zur Schließung der Rentenlücke anhand persönlicher Anforderungen und steuerlicher Maßgaben berechnet und nach Rentabilität simuliert, wodurch Sie einen individuellen und exakten Fahrplan für Ihre private Altersvorsorge erhalten.
Nehmen Sie Ihre Lebensplanung selbst in die Hand nehmen:
Hier ein Auszug an Antworten, die Sie beantwortet bekommen:
Die Auswirkungen Ihres bestehenden Vermögens und der Verbindlichkeiten werden endlich übersichtlich dargestellt. Sie können von nun an beurteilen, wieviel freie Liquidität nach Ausgaben und Steuern zur weiteren Planung übrig bleibt. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche, finanzielle Situation und erlangen damit volle Kontrolle und maximale Planungssicherheit für die Zukunft.
Ihre Finanzplanung ist das Fundament für finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit. Dazu zählen 3 wichtige Regeln:
Das Ergebnis unserer Finanzberatung:
Sie haben einen finanziellen Fahrplan für Ihre finanzielle Unabhängigkeit!
Diese Dienstleistung ist für Sie perfekt, wenn Sie Ihr finanzielles Engagement zusammengefasst auf einer Zeitachse überblicken möchten.
Die Auswirkungen Ihres bestehenden Vermögens und der Verbindlichkeiten werden endlich übersichtlich dargestellt. Sie können von nun an beurteilen, wie viel freie Liquidität nach Ausgaben und Steuern zum weiteren Vermögensaufbau übrig bleibt. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche, finanzielle Situation und erlangen damit volle Kontrolle und maximale Planungssicherheit für die Zukunft.
Die Fakten:
Leistungsbeschreibung:
Die Flatrates sind die Zusammenfassung diverser Dienstleistungen aus unserem Beratungs- und Serviceportfolio in einer monatlichen festen Pauschale. Mit unseren Flatratemodellen genießen Sie unseren Rundumservice zu fest kalkulierten Preisen, die Sie selber individuell gestalten können. Die Flatrate setzt sich aus den Bereichen Call & Meet, Service und Checkup zusammen. Die Grunddienstleistung setzt sich aus unserem digitalen Finanz- und Versicherungsordner, dem jährlichen Finanzcheck nach der Deutschen Finanznorm® und dem Telefon/Beratungsservice zusammen. Alle weiteren Leistungen sind individuell dazu oder in der Premiumflatrate als all-inklusive-Paket buchbar. Im Ergebnis erwartet Sie eine Dienstleistung, die nahezu alle finanziellen Angelegenheiten für Sie regelt.
Basis Flat (4h p. a.)
Sie sind in allen Versicherungs- und Finanzfragen soweit selbst gut informiert bzw. kümmern sich gerne auch selber um Ihre Finanzen. Dennoch ist Ihnen eine zentrale Anlaufstelle für Ihre Finanzen wichtig. Sie möchten immer auf dem aktuellen Stand mit Ihren Verträgen sein und am liebsten von überall darauf zugreifen. Ein jährliches Gespräch mit einem Ansprechpartner ist Ihnen dennoch wichtig, um alle wichtigen Fragen zu klären. Schadenabwicklungen nehmen Sie selbst vor und benötigen nur von Fall zu Fall Unterstützung. Ihre Altersvorsorge und Risikoabsicherung möchten Sie selber managen. Die Basis-Flat entspricht genau Ihren Vorstellungen.
Komfort Flat (8h p. a.)
Für Sie sind die Themen Versicherungen und Finanzen ein anspruchsvolles Feld. Sie legen Wert auf guten Service und wollen auch künftig nicht auf einen persönlichen Ansprechpartner verzichten. Ihnen genügen schnelle Informationswege um die Kosten und den Aufwand gering zu halten.
Bei Bedarf kommen Sie auch einmal kurz im Büro Ihres Ansprechpartners vorbei um sich ausführlich beraten zu lassen. Falls doch einmal ein Termin bei Ihnen vor Ort notwendig ist, übernehmen Sie die Gebühren nach vorheriger Absprache. Für Sie ist die Komfort-Flat die richtige.
Premium Flat (12h p. a.)
Sie empfinden die Themen Versicherungen und Finanzen als notwendig, aber schwierig und benötigen umfassende Beratung und Betreuung.
Ihre Zeit ist Ihnen einfach zu schade, um langwierig selbst Themen zu recherchieren, die Informationsflut zu selektieren und zu bewerten, denn Sie können und wollen sich eine exklusive Betreuung einfach leisten.
Weil Sie die Wichtigkeit der Themen „Altersvorsorge” und „Absicherung der Arbeitskraft” erkannt haben, wählen Sie bewusst den besten Service und möchten dementsprechend auch regelmäßig über Neuerungen und Änderungen informiert werden — gerne in einem persönlichen Gespräch.
Sie legen Wert auf persönliche Betreuung, Beratung und Informationen und lassen sich das auch etwas kosten. Dann sollten Sie jetzt die PREMIUM-Flat buchen.
Welchen Nutzen haben Sie davon?
Was macht ein unabhängiger Finanzberater?
Wir vergleichen für Sie mehr als 300 Anbieter für Finanzierungen und erstellen Ihnen ein fundiertes Finanzierungskonzept. Im nächsten Schritt unterstützen wir Sie bei der Antragerstellung und bereiten Ihre Unterlagen so vor, wie es die Bank haben möchte. So ist eine schnelle Finanzierungszusage gewährleistet.
Wie ist die Vorgehensweise?
Für wen ist eine Zusammenarbeit mit uns sinnvoll?
Planen Sie den Erwerb von Wohneigentum zur Eigennutzung oder Kapitalanlage? Stehen bei Ihnen Investitionen in der Praxis oder im Betrieb an? Wenn Sie hierzu eine objektive Begleitung eines unabhängigen Finanzexperten möchten und darüber hinaus wissen möchten, welche Handlungsalternativen in Ihrem Fall sinnvoll sind?
Welchen Nutzen haben Sie davon?
Tipp: Oft wird mit der Finanzierung ein unnötiger Bausparvertrag verkauft, oft einzig deshalb, weil Bausparer zu hohen Provisionen führen. Bestehen Sie auf ein Angebot ohne Neuabschluss eines Bausparvertrages, so dass Sie beide Varianten vergleichen können.
